«Digital Bridge» халықаралық форумы қарсаңында «Freedom Bank Kazakhstan» АҚ (Freedom Bank) және Қазақстан Республикасының Қаржы мониторингі агенттігі (AFM) AFM әдіснамасы мен Freedom Bank технологияларын біріктірудің нәтижесі болып табылатын бірлескен істі ұсынды - құлдырауға қарсы тұруға арналған AI-Compliance платформасы*. Айта кетейік, Қазақстан Президенті Қасым-Жомарт Тоқаев өз сөзінде Қазақстанның қаржы секторында қауіпсіздік шараларын күшейту және алаяқтықтың алдын алу маңыздылығын бірнеше рет атап өтіп, капиталдың заңсыз кетуі мемлекеттің экономикалық қауіпсіздігіне тікелей қауіп төндіретінін атап өтті. AI-Compliance сандық шешімін іске қосу және оған AFM-ден әдістемелік базаны біріктіру арқасында Freedom Bank қысқа мерзімде құлау желілерін анықтай алады. Бүгінге дейін «Бостандық» және AFM бірлескен жұмысының нәтижесі заңсыз ойын бизнесі, алаяқтық және есірткі бизнесін қоса алғанда, заңсыз әрекеттің жеті түрі бойынша 7 мыңнан астам тұлғаны анықтау және бұғаттау болды. «Бұл банктің ішкі технологиялық жобасы ғана емес. Біз құрбандардың ақшасы криптовалютаға толығымен жоғалып кетпес бұрын схеманы тоқтатуға тырысатын жүйені құрдық. Ал біз қазірдің өзінде AFM-мен бірлескен жұмысымыздың нәтижелерін нақты жағдайда көріп отырмыз», - деп атап өтті Freedom Holding корпорациясының бас директоры Тимур Турлов. Жобаны жүзеге асыру барысында деректерді өңдеудің жылдамдығы мен ауқымы адамдарды алаяқтардан шынайы қорғауға айналған прецеденттерді құру болды. Күш пен қаржылық технологияны біріктірудің сәтті оқиғасы қылмысқа қарсы күрес әдісі мен қаржылық технологияны өзгертуге мүмкіндік береді. «Негізгі мәселе күдікті транзакцияларды таппау болды - нарықта мұндай шешімдер жеткілікті. Қиындық жылдамдықта болды: бұрын тамшыларды анықтауға айлар қажет болды, ал бір істі қолмен талдауға шамамен бес сағат қажет болды. Біз дәлдікті жоғалтпай уақытты минуттарға дейін қысқартуға кірістік. Нәтижесінде платформаның өзі әрбір күдікті жағдайға материалдарды дайындайды, бірақ шешімді әрқашан сәйкестік жөніндегі қызметкер қабылдайды. Мұндағы жасанды интеллект адамды алмастырмайды, бірақ оған бір уақытта бірнеше есе көп істі қарауға мүмкіндік береді», - деді «Фридом Банкі» АҚ директорлар кеңесінің мүшесі Айдос Жұмағұлов. Еске салайық, биылғы жылдың маусым айында Тимур Тұрлов Жанат Елимановпен кездесуінде ҚР AFM холдингімен бірлескен жұмысты жетілдіру туралы меморандумға қол қойған болатын. Сандық қаржылық мониторинг құралдары, аналитика және тәуекелге негізделген тәсілдерді әзірлеу, заманауи RegTech шешімдерін енгізу, сондай-ақ осы саладағы мамандардың біліктілігін арттыру үшін білім беру және сараптамалық бастамаларды жүзеге асыру Анықтама үшін: