Antifraud and currency regulation: how the National Bank uses artificial intelligence

Антифрод и валютное регулирование: как Нацбанк использует искусственный интеллект

Тимур Сулейменов рассказал о работе ИИ-аналитики

Национальный банк применяет искусственный интеллект в работе Антифрод-центра, при валютном регулировании и при принятии решений по денежно-кредитной политике. Об этом глава монетарного регулятора Тимур Сулейменов заявил на Central Asia Fintech Summit в Алматы, передает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

«Для нас очень важно – это внедрение ИИ-аналитики в Антифрод-центре. Потому что сотрудники правоохранительных органов, наши сотрудники (антифрод-центра – Ред.), которые работают у них, завалены множеством подозрительных случаев (от мошенников – Ред.). Поступает по 100-200 потенциальных заявлений по мошенническим операциям и одному человеку справиться с таким потоком абсолютно невозможно. Поэтому ИИ-аналитика, которую мы ввели, позволила сократить эту работу в 80 раз. То есть это уже работающий механизм, который помогает МВД и другим органам принимать решение (по кибератакам – Ред.) быстро, эффективно и чётко», – отметил Тимур Сулейменов.

«Для нас очень важно – это внедрение ИИ-аналитики в Антифрод-центре. Потому что сотрудники правоохранительных органов, наши сотрудники (антифрод-центра – Ред.), которые работают у них, завалены множеством подозрительных случаев (от мошенников – Ред.). Поступает по 100-200 потенциальных заявлений по мошенническим операциям и одному человеку справиться с таким потоком абсолютно невозможно. Поэтому ИИ-аналитика, которую мы ввели, позволила сократить эту работу в 80 раз. То есть это уже работающий механизм, который помогает МВД и другим органам принимать решение (по кибератакам – Ред.) быстро, эффективно и чётко», – отметил Тимур Сулейменов.

По его словам, Нацбанк также развивает искуственный интеллект в валютном регулировании и финансовом мониторинге. «Там также большой вал (работы – Ред.), есть также много операций, которые могут быть подозрительными. Вручную это делать совсем сложно», – заявил глава Нацбанка.

Также был запущен AI-ассистент при принятии решений по денежно-кредитной политике Нацбанка.

«У нас там есть в системе (для визуализации – Ред.) и голубь и ястреб. Голубь, правда, похож на ястреба, мы наверное его накормили такой информацией, что даже голуби у нас стали ястребами… Например, держать или повышать базовую ставку. Поэтому мы будем вводить третьего (персонажа – Ред.) или сову или филина, который будет самое мудрое решение принимать», – резюмировал Тимур Сулейменов.

«У нас там есть в системе (для визуализации – Ред.) и голубь и ястреб. Голубь, правда, похож на ястреба, мы наверное его накормили такой информацией, что даже голуби у нас стали ястребами… Например, держать или повышать базовую ставку. Поэтому мы будем вводить третьего (персонажа – Ред.) или сову или филина, который будет самое мудрое решение принимать», – резюмировал Тимур Сулейменов.

В ноябре 2025 года глава Нацбанка Тимур Сулейменов рассказывал об идеях внедрения искусственного интеллекта.

«В начале было решение, что в Нацбанке будет работать цифровой зампред. Но мы решили так далеко не заходить, и поэтому у нас будет цифровой финансовый аналитик, который будет активно предоставлять свое независимое мнение по решениям комитета. Мы не хотим давать ему права голоса, так как есть очень много юридических аспектов. Поэтому мы внедрим ИИ-финансового аналитика без какого-либо права голоса. В Комитете по денежно-кредитной политике много аналитиков, каждый из которых пытается друг другу донести определенную мысль... Теперь у нас будет выкладка данных по определенным вопросам (от ИИ-помощника – Ред.), и наш корпоративный ИИ будет предоставлять свое мнение», – отмечал ранее Тимур Сулейменов.

«В начале было решение, что в Нацбанке будет работать цифровой зампред. Но мы решили так далеко не заходить, и поэтому у нас будет цифровой финансовый аналитик, который будет активно предоставлять свое независимое мнение по решениям комитета. Мы не хотим давать ему права голоса, так как есть очень много юридических аспектов. Поэтому мы внедрим ИИ-финансового аналитика без какого-либо права голоса. В Комитете по денежно-кредитной политике много аналитиков, каждый из которых пытается друг другу донести определенную мысль... Теперь у нас будет выкладка данных по определенным вопросам (от ИИ-помощника – Ред.), и наш корпоративный ИИ будет предоставлять свое мнение», – отмечал ранее Тимур Сулейменов.

В середине октября 2025 года ФНБ «Самрук-Қазына» внедрил цифрового члена совета директоров на базе ИИ с правом голоса. SKAI уже приняла участие в заседании СД госхолдинга. По данным «Самрук-Қазыны», в нейросеть загружена вся информация по рассмотренным советом директоров вопросам с 2008 года. Цифровой член СД прошел обучение и в своей работе руководствуется нормативными правовыми актами РК.

Казахстанская ассоциация миноритарных акционеров (QAMS) обратилась в Генпрокуратуру из-за включения в совет директоров «Самрук-Казыны» ИИ.

На запрос QAMS в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка подтвердили:

членом СД может быть только физическое лицо (императивная норма),

членом СД может быть только физическое лицо (императивная норма),

исключений для госкомпаний не существует,

исключений для госкомпаний не существует,

ИИ не соответствует статусу независимого директора.

ИИ не соответствует статусу независимого директора.

Прогнозы озвучил глава Минтруда Аскарбек Ертаев

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.